بررسی تاثیرات ویروس Covid-19 بر مسائل مالی (هدایت ناپایداری و اضطراب)

سخن مشاور مدیریت:

جهان این روزها درگیر معادلات سیاسی، جنگی نوین و موجی از تغییرات غیرقابل انکار است، موجی که کشتی کسب‌و‌کارهای بسیاری را غرق و معادلات مالی بسیاری را شناور کرده است، اما به راستی هدایت کشتی کسب‌و‌کارها جز به دست صاحبان آنان نیست، چه بسا با بهره‌گیری از مطالب این مقاله بتوانیم فانوسی هرچند کوچک برای هدایت فرماندهان کسب‌و‌کارها باشیم.

در این مقاله به بررسی تاثیر ویروس مهلک Covid-19 بر مسائل مالی و نیز مشکلات زنجیره تامین می‌پردازیم، برهمین اساس، هدایت در مسیر بحران را یکی از کلیدی‌ترین برداشت‌های خود از این مقاله می‌دانم، امیدوارم از خوانش آن بهره‌مند شوید.

موج بحران کرونا در پی وقوع خود علاوه بر تحت تاثیر قرار دادن سلامت عمومی جهانی، تاثیرات مهمی نیز بر ساختار معاملات مالی، سیستم‌های زنجیره تامین و نیز تغییر در روند پرداخت در معاملات نیز داشته است، برهمین اساس هدایت کسب‌و‌کارها در ناپایداری کنونی و اضطراب جهانی امری حائز اهمیت است.

طبق گزارشات جهانی، تعداد عفونت و مرگ‌ومیر ناشی از ویروس‌کرونا بیش از پیش در حال افزایش است، این در حالی است که همچنان هیچ نشانه و یا راهکاری برای کنترل آن در جهان مشاهده نمی‌شود! با وجود آن که اکثر قریب به اتفاق عفونت‌ها و مرگ‌ومیرها تا پیش از ماه جاری در چین رخ داده است، موج نگرانی پاندمی پیش آمده در سراسر جهان همانند شیوع ویروس در میان صاحبان کسب‌وکار نیز رواج یافته است.

با شیوع Covid-19، تجارت در چین به شدت تحت تأثیر قرار گرفت، متروک شدن مراکز خرید، رستوران‌ها، همچنین فروپاشی صنعت گردشگری و سفرهای داخلی نیز از جمله تاثیرات ناشی از این شیوع بوده است، مراکزی که به طور سالانه همواره بخش عظیمی از تامین درآمد آحاد جامعه را در برمی‌گرفته است.

کسب‌وکارها در اقصی نقاط جهان نیز در این میان از تاثیرات پاندمی محفوظ نبوده اند! درست پس از سال نوی چینی، بازگشایی مجدد کسب‌وکارها نیز روند کندی در پی داشته است و مردم بیش از پیش به دورکاری رغبت دارند.

علاوه بر تمام این وقایع، از آن جا که مرکز شیوع بیماری از شهر ووهان چین به سراسر جهان گزارش شد، تاثیر قابل توجهی نیز بر سیستم زنجیره تامین جهانی گذاشته است. کارخانه‌های خودروسازی در ژاپن و کره نیز به دلیل عدم امکان تامین قطعات مورد نیاز خود تعطیل شده‌اند چرا که نمی‌توانند برای مونتاژ خودرو بالغ بر ۹۹٪ از قطعات را تامین نمایند!

این احتمال وجود دارد که با افزایش درجه حرارت در طول بهار و تابستان در نیم‌کره شمالی از بین برود، اما در این مرحله هیچ‌کس نمی‌تواند تضمین کند که این فرضیه تا چه میزان به وقوع خواهد پیوست! از این رو ارزیابی توانایی مقاومت کسب‌وکارها در برابر اختلال در سیستم عملیاتی خود و نیز سیستم‌های اقتصادی امری مهم است و هریک از آنان می‌بایست برای مشکلات فعلی و یا بالقوه ی خود با قاطعیت بیشتری عمل کنند.

برای مدیریت این بحران می‌بایست در بخش‌های زیر مواردی را به عنوان توصیه به یاد داشته باشید:

۱. نقدینگی و سهام خود را پیش‌بینی کنید!

• ابتدا می‌بایست معاملات تجاری و جریان نقدی خود را پیش‌بینی کنید

• سپس تمام فرضیات خود را آزموده و به چالش بکشید

• اطمینان حاصل کنید که تجارت و پیش‌بینی جریان پول شما یکپارچه و مستمر هستند

• برای درک نیازهای واقعی و یا احتمالی خود، یک سناریوی نزولی مدل سازی کنید

• پیش‌بینی‌های جریان نقدی خود را مرور کنید. با برباد رفتن درآمدها ، جریان های نقدی برخی مشاغل در حال حاضر رو به ویرانی است

• جریان پول نقد خود را به مدت 3 ماه آینده بررسی کنید و مشخص کنید چه اقداماتی برای حفظ وجه نقد در کوتاه مدت و میان مدت می‌بایست انجام شود

• اسناد وام‌های خود را نیز مرور کنید

• اصطلاحات کلیدی، قراردادها و توافق نامه‌ها، سبدهای سهام و انعطاف‌پذیری در اسناد بانکی و مالی خود را بشناسید

• در تماس با ذی‌نفعان اصلی باشید.

• برای حفظ اعتماد بنفس و پشتیبانی نیز کسب‌وکارها می‌بایست به طور مرتب با ذی‌نفعان اصلی از جمله وام‌دهندگان و سرمایه‌گذاران خود ارتباط برقرار کنند.

• منابع اولیه سرمایه خود را به سرعت پیگیری کنید.

• اگر پیش‌بینی‌های جریان نقدینگی نشان دهد نقدینگی شما با مشکل مواجه است یا با مشکل روبه‌رو می‌شود، گزینه‌های مربوط به جمع‌آوری وجوه از جمله تأمین مالی مبتنی بر دارایی، RCF ،M&A و گزینه‌های تأمین مالی جایگزین (از طریق شبکه وجوه ما) را ارزیابی کرده و همچنین به بازارهای سهام نیز ضربه وارد کرده است، برنامه‌ها و گزینه‌های دیگر خود را به طور جدی تحت بررسی نگه دارید و به یاد داشته باشید که تأمین مالی پایدار یک فرایند مستمر و تکرار شونده است.

از سرمایه در گردش و زنجیره تامین خود حفاظت کنید!

۲. سرمایه در گردش

مدیریت سرمایه در گردش باتوجه به مشکلات ناشی از شیوع کرونا ممکن است چالش برانگیز باشد:

- مشاغل تحت تأثیر تقاضای پایین از چین ممکن است فشار زیادی را تجربه کنند که این فشار تا زمان کاهش تولید یا افزایش تقاضا، ادامه یابد.

- مشتریان چینی احتمالاً برای حفظ پول نقد خود پرداخت‌های خود را تأخیر بیاندازند و این درحالی است که تهیه‌کنندگان چینی ممکن است از پرداخت به موقع مشتریان برای کالاهای ارسال شده یا سفارش داده شده ناامید شوند.

- در این شرا‌یط ممکن است همتایان و یا رقبای کسب‌وکارهایی از این دست که تحت تأثیر این عوامل نیستند نیز تخفیف‌هایی برای پرداخت زودهنگام یا فرصتی برای صدور فاکتورها ارائه دهند.

۳. سیستم‌های عملیاتی متاثر

 توانایی سیستم عملیاتی تحت تأثیر خود را در چین برای ادامه تولید و عرضه ارزیابی کنید. برنامه‌های احتمالی را برای عرضه جایگزین در کوتاه مدت و میان‌ مدت مطابق نیاز تهیه کنید.

ترغیب تامین کنندگان حیاتی

شرایط کلیدی معاملات خود را ارزیابی کنید و به طور مرتب با تامین‌کنندگان مهم ارتباط برقرار کنید تا توانایی آن‌ها در حفظ و یا مذاکره برای تداوم عرضه را درک کنید.

تأمین کنندگان جایگزین

مشخص کنید که کدام یک از تأمین‌کنندگان اصلی شما ممکن است در معرض تاثیرات قرار گیرد و سناریوهایی را برای تأمین دوباره بخشی از مصرف در نظر بگیرید. برنامه‌های احتمالی را برای تامین‌کنندگان جایگزین محصولات خود در حد مناسب تهیه کنید.

مشتریان

تعامل مکرر و ترغیب مشتریان در فاز اجرایی را به عنوان عنصر مهم مدیریت تقاضای مشتریان به یاد داشته باشید.

اما شیوع Covid- 19 بخش‌های مختلف کسب‌و‌کار را نیز تحت تاثیر قرارداده است که می‌توان به تفکیک مناطق آن‌ها را نام برد:

چین:

تمامی مناطق و مبادلات مالی و تجاری چین به شدت تحت تأثیر قرار گرفته است و می‌توان تمامی بخش‌ها نظیر هواپیمایی، هتل‌ها، رستوران‌ها، مهمان‌پذیرها، خرده فروشی‌ها، تولید‌کنندگان و به ویژه آن‌هایی که زنجیره تأمین پیچیده دارند مانند: خودرو، فناوری و غیره را تحت تاثیر دانست.

سایر مناطق آسیا و اقیانوسیه:

در سایر کشورها به ویژه کشورهای آسیا و اقیانوسیه نیز صادرکنندگان، به طور خاص از ژاپن و کره، که به طور قابل توجهی در معرض تاثیرات بازار چین هستند تحت تاثیر قرار گرفته‌اند.

- تجارت وابسته به گردشگران چینی: هتل‌ها، خرده فروشان کالاهای لوکس نیز از این شیوع در امان نبوده‌اند.

- حمل و نقل: شرکت‌های هواپیمایی، اپراتورهای کروز و شرکت‌های حمل‌ونقل نیز در این میان با مشکلات بسیاری مواجه‌اند.

- سازندگان وابسته به قطعات چین: به ویژه خودرو و فناوری نیز به دلیل عدم تامین قطعات خود تحت تاثیر قرار دارند.

- نفت و گاز و معدن و فلزات: به دلیل افت قیمت و تقاضا و کالاها نیز اوضاع به سامانی ندارد.

- کشاورزی و مشاغل مرتبط از جمله بنادر و کشتیرانی: سرمایه‌های در گردش آن‌ها نیز با مشکلات بسیاری دست و پنجه نرم می‌کنند.

- آموزش: در این بخش سیستم آموزش نیز تحت تاثیر دانش آموزان و دانشجویان چینی قرار گرفته است.

EMEA و آمریکا:

- کسب‌وکارها و تجارت وابسته به گردشگران چینی مانند هتل‌ها، برخی شرکت‌های هواپیمایی، معامله‌گران کالاهای لوکس و خرده فروشان در این مناطق نیز از  این تاثیرات در امان نبوده‌اند.

- تولیدکنندگانی که در بخشی از تولید خود به برخی از صنایع چین وابسته هستند، به ویژه خودروسازی و فناوری نیز تحت تاثیرند.

- نفت و گاز و معدن و فلزات به دلیل کاهش قیمت تقاضا و کالاها.

و بر همین اساس می‌توان تاثیرات چشم‌گیر کرونا را علاوه بر سلامت جسمی جوامع، بر سلامت اقتصاد جهانی نیز تاثیرگذار دانست، تهیه این مقاله از سری مقالات Deloitte UK به عنوان مرجع بهره‌مند شده است. امید آن که با پذیرش کنش‌های ناشی از بحران کرونا بتوانید واکنش درست و بهره‌وری را به آن داشته باشید.